08-05 06:04 · 来自Android
$博思软件(SZ300525)$ 近期国务院印发《新时期促进集成电路产业和软件产业高质量发展的若干政策》（以下简称《若干政策》）！
其中有一条：《若干政策》明确，积极引导信息技术研发应用业务发展服务外包，“鼓励政府部门通过购买服务的方式，将电子政务建设、数据中心建设和数据处理工作中属于政府职责范围，且适合通过市场化方式提供的服务事项，交由符合条件的软件和信息技术服务机构承担”。
博思软件承担的业务中，财政电子票据、统一支付平台、公采业务均符合应用外包业务！博思软件将逐渐从政府系统的建设商过渡成政府系统的运营商！
发布于07-27 08:11
关于软件行业订单金额大小的认知
来自秋秋1986的雪球原创专栏
软件行业其实核心的收益在于是否是标准化软件，而一般标准化软件的特点就是覆盖范围广，单价便宜。比如金山的WPS,广联达的GTJ，用友网络的U8,T3以及博思软件的非税票据系统，他们的特点就是一次性开发，广泛运用，用户数量可以超百万、千万乃至上亿。
而单价较高的软件如行业性的定制系统，比如一套银行核心系统可以上亿，但是由于单独开发，只能适用于几个甚至单个银行，开发成本很高而适用范围不大，最终可能只能赚少量的钱或不赚钱，目前博思软件的财政一体化就是如此，这个项目虽然单价几千万一单但是由于高度定制，最终这个项目是赚不了大钱的，但是可以为未来的预算单位财务系统打下坚实的普及基础。
最好的软件公司就是产品高度普及、高度标准化，目前博思软件的财政电子票据系统无疑满足上述要求，几百万加预算单位需要和从0到1的普及都注定了博思将成为这两年最大的牛股。
软件行业的投资核心应该是，平台性（阿里、腾讯等）＞标准化软件（金山、恒生、用友等）＞定制化软件＞系统集成公司
博思软件正在从行业标准化软件迈向普适化标准软件（财政覆盖面太广）以及未来的平台化软件（公采）。
$博思软件(SZ30
1.四个直辖市做的进度都不错，重庆最快，深圳今年4月开始也逐步增多，北京多家龙头医院都已经上线了，上海5月开出第一张后进展速度也不错，建议搜索微信里面-电子票夹可以跟踪上线情况！
2.博思调整了各个子公司业务后，基本上交叉很少了，电子票据由母公司来做，统一支付平台等业务由博思致新做，博思数采整合公采业务，博思赋能做公采平台金融服务，博思财信做预算单位财务软件，而收购的成都思必得、吉林金财、广东瑞联、内蒙古金财在原有财政业务基础上目前核心在做财政一体化业务，电子票据今年以来就是博思软件母公司统一在做！
3.7月份、8月份其实也算招投标淡季，9月开始才是一年最旺的四个月，你可以根据以往每年的数据来看招投标月份分布，就算如此7月份能查到的招投标数据已经是去年的一倍多了！
4.博思的很多招投标其实网上查不到的，这个数据看个趋势和新业务的情况，比如今天广西就有单位开始招标了。
在雪球苟活了4年有余，曾经我也是一个想得到股市高手们指点的一个小年轻，4年之后在雪球会有人叫我”秋神“，实际上世界上并没有谁是神，谁就是市场的真理，强如巴菲特也都会有很多犯错的时候，巴菲特几乎错过了美国互联网和半导体乃至医药最黄金的20年，2000年以后甚至并没有跑过指数，这一定不是成功。而我也仅仅是一个在市场上亦步亦趋的”菜鸟“而已。
辉煌代表的是过去，而未来依然是未知，投资中很多机会没有后悔药，博思软件到目前为止我的盈利是82.60%，但是持股周期几乎从去年9月中下旬持股到了今天，或许这还算一个过的去的成绩，但是如果对比去年同期选择的15元的亚市创能以及不到15元出局的博腾股份这个选择显然是目前位置最差的，但是祸兮福所依，福兮祸所伏，我目前坚持的是一种投资风格的转变，从概念投资，趋势投资逐步转变成我所希望的成长投资，能够承载更多资金的一种投资模式，如果这轮博思软件投资成功将无疑会对我今后的投资生涯产生重大的影响。
我的每一个帖子请大家理性看待，分析我所说的东西是否真实合理，股票的买卖权在您而不在我，我看好博思软件，您可以不看好甚至质疑我的逻辑，因为这股市上并没有所谓的权威者，我不喜欢博弈更不喜欢炒单纯的逻辑，而会逐步转向真正的成长投资旅程，认真分析一个企业从小到大发展的轨迹。
我在雪球不在乎粉丝多少，也不会要求大家打赏或者赞扬，我所做的事情是让未来某一时间的我审视此刻的我是进化还是依然幼稚，希望现在以及未来的我会对活在这世上最后一刻的我交上一个美好的答卷。
鉴于今天一些吃瓜的事情，我最后解释一下，我是男性并不是女性，秋秋姐的名号是因为 @青青青韭 当时最先开始喊，我想一个称呼而已就没有过多反驳毕竟网络世界，其实老粉都知道，老粉就跟着叫了起来。而新粉大多是看到都在喊我秋秋姐，所以就认为我是女性，仅此而已，毕竟以前我也公开用语音给大家讲过课。
最后附上一个朋友给我发的一段文字图片（出自作家祝羽捷），生活是为了自己而活，给最后的自己一个交代。同样投资也是为自己而投资，给最后的自己一个交代，你可以选择博弈亦可以选择价投！
作者：秋秋1986
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07-06 09:41 · 来自Android
$博思软件(SZ300525)$ 周末无聊，大概做了个财务数据的测算：博思今年毛利率会达到70%左右，净利润率达到20%，营业收入会达到20个亿左右（考虑会有些订单明年结算）。
根据是电子票据业务属于标准化程度极高的软件系统，毛利率方面会提升很快！净利润方面是因为收入规模快速扩大，三费占比降低提升净利润率！收入增长的根据是博思去年只做了大很多朋友最近问怎么投资，我把我理解的投资给大家分享下：
首先投资肯定跟你的个人情况息息相关，你的家庭环境、经济情况、所处的社会状态、年纪等等都有很大的关系，简单的说投资不能割裂于你的生活本身，举个简单的例子，如果你的投资资金只有50万，那么每年几乎要涨50%才能当一个中等阶层白领的收入，如果此时你的配偶收入不高且小孩正在用钱的时候，甚至还有贷款要还，那么你追求的收益就要求很高，这也是大家所谈论的到底多少资金才可以实现职业投资，这个因人而已，主要就要考虑上述因素，小资金要想产生复利就一定要保持股票账户资金的稳定，同时保持家庭的现金流，如果每年的收益都去补贴家用了，复利就很难出现。
其次，在投资中你的朋友圈很重要，古语有云：物以类聚，人以群分；高山流水觅知音等等，互联网解决了因为地域、时间问题，让各种投资类的群不断出现，逐步形成了朋友圈，但是朋友圈界限也很分明，做技术的、做逻辑的、做白马的、做成长的，大家在交流之中会不断强化自己的逻辑和对股票的认知，但是交流的人很重要，所以要提升自我的能力，“谈笑有鸿儒，往来无白丁”不同能力层次的人更愿意和相同能力层次或高阶能力层次的人交流，因为在交流之中大家都可以得到提升，而提升自己能力是获取进入更高阶层次的门票，职业投资最大的好处就是你不用去思考其他的事情，可以专注于完善自己的投资能力和投资思维，最终形成自己独特的投资模型和理念。
再次，在投资中心态的控制也很重要，每个人都有自己的能力圈，谨守自己的能力圈！我一直的理念就是股在精而不在多，你无法研究完市场所有的牛股，但是保证你手上持有的股票有很大的价值就行了，我见过许多人到处跟人打听牛股，股票很多，其中也不乏大牛股，但是最终成绩并不好，因为股票多了反而做不到专注，不专注就无法深刻理解股票的核心价值，导致造成猴子扳苞谷，扳一包丢一包，最终收获甚少！
我见过很多人，也和不少朋友交流过，我发现很多事情不是要做加法而是需要做减法，一些朋友嘴上谈价值投资，但不去研究公司的本质情况，花时间去调研公司，而是天天研究K线怎么走，破线是否减仓，压力位置在哪里，甚至把每天开盘的时间都花在如何研究做T上去了，反而本末倒置！其实做技术也有很多牛逼的人，做技术就做技术，做基本面就做基本面，二者相交反而会适得其反。比如前期博思软件冲到40+看到历史新高了，再加上雪球有人吹基本面好（比如我这样的），兴冲冲的冲击去，然后下周可能就开始准备清仓了，这又形成了一次10%的亏损
作者：秋秋1986
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风险提示：本文所提到的观点仅代表个人的意见，所涉及标的不作推荐，据此买卖，风险自负。概100多家医院电子票据系统，而今年政策要求二三级全部落地，不算基层医疗机构都有6000+的需求，平均按20万算会有12亿收入，如果基层和学校再铺开更美丽，加上原有的运维及其他业务感觉很稳！明年依然会高速增长，基层医疗机构和更多的增值运用会在未来2-3年逐步出现！
07-07 18:41 · 来自Android
$博思软件(SZ300525)$ 没分析，但我觉得有问题，这句话感觉挺搞笑的！
说博思财务有问题的我就觉得很搞笑了，理由如下：
1.博思软件财务是所有软件公司里面最谨慎的，连研发费用资本化都没做！应收账款计提更是苛刻，在计算机行业里面应收账款质量属于很优的公司，一年期计提9%，1-2年计提39%，2-3年计提67%，3年以上全部计提，能不能找出第二家？
2.收购博思致新对价5个亿，博思致新2022年承诺利润6000万元，软件公司6000万元都可以单独上市了吧，博思软件上市初期还没有6000万元净利润，大股东2亿多收购回49%的股权，按承诺利润和营收两年后就值30个亿！这是送钱给小股东吧！
3.软件公司最重要的就是核心团队，讲究共同发展，利益共享，恒生电子下面一样的有很多51%控股 49%给员工平台的子公司，自己去查吧……为什么要这样做就是因为维持团队的稳定，共同发展共享利益，大家发展起来了，无论大股东，高管，小股东都是有利益的！
4.博思致新未来两年财政一体化和非税收缴系统（不是非税票据）可以实现其承诺，因为这块业务也在爆发初期！
没分析，但我觉得有问题……我觉得可能会贻笑大方，比如当时说吉比特！
